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◆ 金融関連サポート

金融関連サポートは、融資をはじめ、金融商品等のアドバイスするサポートになります。​

経営・相続事業承継の面から今後の影響があるのか検証し、サポートを行います。

​金融商品1つ1つを確認し、わかりやすい形でお客様へお伝えします。

​事例

ケース1.​借入返済に悩んでいたお客様

マンション経営をしています。金融機関から様々な商品を勧められて、良いものだと思い加入をしていました。ところが、数年経つと貯金の目減りが顕著になり、当初借入と税金のせいだと思っていました。

アドバイスいただくと相続対策には全くならない、相続時に資金に困ってしまうものもありました。

現在は、必要なものだけ残し、借入の繰り上げ返済に充てました。金利負担が減る方が金融商品を契約するよりも手残りが良くなる場合もあるのですね。

ケース2.​事業を営むお客様

私は自営で仕事をしております。将来的なことも考え、会社で積立のため、生命保険に加入しています。恥ずかしながら、金融商品というものは保険しかわからず、わかるといっても一部かと思います。

会社で保険は、税金のメリットがあるからと加入しておりますが、その他にセーフティ共済や小規模企業共済、リース等税金のメリットがある商品があるとは知りませんでした。

今では、会社の資金繰りと個人の資金繰りや相続を考えて、契約を整理しました。

​元々契約が多かったものをファイルにまとめて見やすくしていただけたのも有難いです。